近日，山東郯城農村商業銀行股份有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務被罰60萬元，人民銀行濟南分行認為，時任山東郯城農村商業銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規行為負有責任，被罰3萬元。
濟銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務，中國人民銀行濟南分行做出60萬元的行政處罰。
濟銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農村商業銀行股份有限公司的違法違規行為負有責任，中國人民銀行濟南分行做出3萬的行政處罰。
記者梳理發現，近期多家銀行和支付機構因未按規定履行客戶身份識別義務被罰。其中，棗莊農村商業銀行股份有限公司及其公司時任運營管理部總經理因存在未按規定履行客戶身份識別義務等事實，分別被罰。（棗銀）罰字〔2022〕第1號顯示，棗莊農村商業銀行股份有限公司存在以下違法行為類型：1.提供虛假的或者隱瞞重要事實的統計報表；2.違反賬戶管理規定；3.占壓財政存款或者資金；4.未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行棗莊市中心支行對其做出警告處罰，合計并處885000元罰款。（棗銀）罰字〔2022〕第2號顯示，時任棗莊農村商業銀行股份有限公司運營管理部總經理、財務會計部總經理王震對棗莊農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行棗莊市中心支行對王震罰款17500元。
此外，央行深圳市中心支行近日披露的行政處罰信息公示表顯示，因存在未按規定履行客戶身份識別義務等4項違規行為，銀盛支付被罰款2245萬元。行政處罰信息公示表顯示，銀盛支付的違法行為有4項，分別是：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進行交易。
據了解，2021年11月，因對外支付殘缺污損人民幣、未按規定履行客戶身份識別義務等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料；票據業務貿易背景真實性審核不嚴格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料。
央行青島市中心支行由此責令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業部總經理蘭冰心、時任法律合規部總經理高明月，皆對招行青島分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。
關鍵詞：
農村商業銀行
