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前不久，家住內蒙古包頭的陳女士因裝修房子資金周轉不開。一籌莫展之時，她收到了一條“無抵押、無利息、秒下款”的短信。陳女士按照短信的提示添加了貸款客服的微信，沒想到經過一通操作，短短兩天就被騙走了超21萬元。
騙子以各種理由要求受害人轉賬
騙走超21萬元后失蹤
陳女士告訴民警，按照客服要求，她不僅提交了身份證等相關材料，還下載了手機銀行App。客服還要求她提前準備12000元轉賬到公司賬戶，用于測試。
由于陳女士有過多次網貸經歷，她當時并未懷疑，并且在轉賬后很快收到了該公司轉回的12000元。陳女士更加信任這個所謂的快速借錢公司，并準備開始貸款。
開始貸款后，客服告知陳女士信用不佳，只能放款50%，也就是3萬元。而且想拿到這3萬元，必須先存15000元做抵押。
為了盡快拿到貸款，陳女士按照對方的要求進行了轉賬，但轉賬后，她卻并沒有如約拿到貸款，而這15000元也沒有退回來。客服告訴陳女士，因為之前她貸款次數太多，還存在欠款未結清、賬戶異常等情況，所以批下來的貸款被凍結了，需要她再支付2萬元用于修復信用和解凍貸款。
這時，陳女士覺察到可能被騙了。然而客服表示，她轉的這兩筆錢屬于程序操作，走完程序還會原封不動地返還給她。為了讓陳女士打消疑慮，客服還向她出示了公司營業執照、客服手持身份證等證明材料。這番操作，讓陳女士徹底放松了警惕。
在接下來的兩天時間里，客服又以各種理由要求陳女士轉賬。陳女士先后向16個賬戶內匯款了17次，總金額高達215000元。
此時，客服仍在要求陳女士轉賬，但是陳女士早已負債累累。而先前熱情的客服也突然玩起了失蹤，陳女士趕忙報了警。
為詐騙團伙“洗白”贓款獲取傭金
涉案金額近200萬元
經過調查，民警發現騙子所使用的微信賬號都不是本人，一旦得手，所謂的客服也會快速失聯。另外，展示給陳女士的公司營業執照、現金支票也均是偽造。
隨后，通過對陳女士的這17筆轉賬記錄進行分析，民警發現交易賬戶涉及廣東、廣西、山東、北京等9個地區。在眾多的交易中，山東濰坊李某的賬戶引起了民警的注意。“李某賬戶與其他賬戶最大的不同是一級卡的2萬元轉到了她的卡內后沒有再次轉移，而是直接取現。”民警說。
警方立即趕赴山東濰坊進行偵查。他們首先調取了犯罪嫌疑人李某的卡在銀行取款的公共場所視頻。令人不解的是，在先期掌握的線索中，李某明明是一名女性，而前來取款的人卻是一名男子。
就在此時，一條新的線索傳來，李某出現在濰坊市一小區內，警方第一時間趕到那里將她抓獲。
在后續的審訊中，據李某供述，拿著她的銀行卡取錢的男子叫陳某，因為缺錢，她不久前在朋友的介紹下，將銀行卡租借給了陳某。民警介紹，“作為‘回報’，陳某承諾她每幫助轉賬一次，便給她2%的利潤。”
通過進一步調查，警方發現詐騙團伙與“跑分”團伙聯系緊密。據供述，王某作為“跑分”團伙的負責人，主要與境外的詐騙團伙聯系業務，于某、宋某、陳某則是組織人進行轉賬或者取現。錢到位后，王某與詐騙團伙通過網絡進行虛擬貨幣交易，從而實現跨境結算，獲得非法收益。
“他們從2022年4月開始，在王某的組織下，租借、購買了30多張銀行卡，通過為詐騙團伙‘洗白’詐騙贓款，可以從中獲取4%的傭金。”民警解釋說。
不到兩個月的時間，該團伙已經洗錢80余次，涉案金額近200萬元。2022年下半年，警方對王某、宋某進行了抓捕。隨著二人落網，這個幫助網絡信息犯罪的團伙也被包頭鐵路警方成功搗毀。在此期間，民警共抓獲犯罪嫌疑人10名。
團伙專向征信不良又急于用錢人員下手
經查，該犯罪團伙專門選擇征信不良、無法正常貸款又急于用錢的人員，謊稱可辦理貸款業務，同時在審查環節故意制造假材料，人為設置各種障礙，誘導被害人修復信用、轉賬對沖匯款，以此方式騙取被害人錢財。
警方提示，個人征信是由中國人民銀行征信中心統一管理的，無論是商業銀行還是個人都無權刪除和修改。凡是自稱能提供消除不良征信記錄服務的都是詐騙。
“如需網絡貸款，請選擇正規渠道，不要被‘高額貸款、低額利率、無需抵押’等廣告所迷惑，更不要將個人信息、征信情況、銀行卡信息告知陌生人，避免造成不必要的財產損失。”民警說。
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